每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜葉峰    

以人工智能為代表的新一輪科技革命正加速重塑金融業(yè)，數(shù)字化與智能化疊加成為行業(yè)關(guān)鍵發(fā)展階段，也重塑著證券從業(yè)者面貌。

11月12日，在中信證券2026年資本市場(chǎng)年會(huì)上，中信證券首席信息官、信息技術(shù)中心行政負(fù)責(zé)人于新利在主旨演講中透露：“中信證券當(dāng)前已上線18位數(shù)字員工，今后，每位真實(shí)員工展業(yè)，背后都將有無形的數(shù)字員工助力，帶領(lǐng)一群數(shù)字員工，相當(dāng)于每位員工都升級(jí)為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)?！?/p>

今年以來，伴隨人工智能發(fā)展，其他券商積極探索AI數(shù)字員工的應(yīng)用，引發(fā)了市場(chǎng)和行業(yè)的高度關(guān)注。而作為“券商一哥”，中信證券隆重推出“數(shù)字員工”，則進(jìn)一步將此話題推上風(fēng)口浪尖。

AI數(shù)字員工的角色：人類員工的工作伙伴

據(jù)于新利介紹，中信證券AI數(shù)字員工實(shí)現(xiàn)了“三次進(jìn)化”：一是從“執(zhí)行者”到“思考者”，從被動(dòng)執(zhí)行任務(wù)到主動(dòng)提供服務(wù)；二是從“單感官”到“多感官”，通過多模態(tài)的分析能力實(shí)現(xiàn)主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范；三是從“系統(tǒng)工具”到“工作伙伴”，數(shù)字員工與人類員工形成互補(bǔ)型協(xié)同，釋放人類潛能。

于新利特別強(qiáng)調(diào)，構(gòu)建高效、可信的數(shù)字員工隊(duì)伍，必須聚焦數(shù)據(jù)治理、算法可信、技術(shù)自主三大核心支柱。中信證券將持續(xù)夯實(shí)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，構(gòu)建“可靠、安全、可解釋、可問責(zé)”的大模型能力，打造自主可控的金融AI底座，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新與高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)支撐?！拔覀兊哪繕?biāo)是打造智能化、擬人化、高效協(xié)同的數(shù)字員工體系，為每位員工配備多個(gè)‘?dāng)?shù)字分身’，最終實(shí)現(xiàn)‘一崗一數(shù)字員工、一人一數(shù)字團(tuán)隊(duì)’的人機(jī)協(xié)同新范式。”于新利表示。該體系將頂尖業(yè)務(wù)專家的經(jīng)驗(yàn)沉淀為標(biāo)準(zhǔn)化智能工具，賦能一線人員，讓優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)更廣泛、更高效地觸達(dá)客戶。

如何理解數(shù)字員工的作用：為業(yè)務(wù)與管理更好賦能

值得一提的是，據(jù)于新利透露，目前中信證券數(shù)字員工體系已在多項(xiàng)核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景實(shí)現(xiàn)有效落地。

在智能投研方面，“超級(jí)研究員”整合大模型與智能體技術(shù)，匯聚內(nèi)外部多領(lǐng)域研究資源，用戶提出研究需求后，可自動(dòng)生成包含圖表在內(nèi)的數(shù)萬字深度研究報(bào)告?？稍趲追昼妰?nèi)完成八九萬字的趨勢(shì)報(bào)告，專業(yè)水準(zhǔn)媲美3年以上工齡的研究員。

在市值管理領(lǐng)域，市值管理助理CapitAI-Link融合大模型算法與專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，整合政策環(huán)境、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)動(dòng)態(tài)及輿情信息，輸出定制化市值管理方案。

在智能投行板塊，“超級(jí)投行家”具備客戶畫像構(gòu)建、智能簡(jiǎn)報(bào)生成、項(xiàng)目書制作等功能，可高效完成投行項(xiàng)目建議書等關(guān)鍵材料的定制化撰寫。

管理類數(shù)字員工同樣成效顯著，如公出助理可幫員工減少差旅管理時(shí)間，只需告知出行信息，系統(tǒng)便能自動(dòng)生成解決方案并同步提交流程，報(bào)銷流程也可高效完成。當(dāng)客戶提出需求時(shí)，數(shù)字員工可作為總協(xié)調(diào)方，聯(lián)動(dòng)政策、企業(yè)客戶等環(huán)節(jié)全程提供操作支撐。

于新利表示，中信證券已有18個(gè)高價(jià)值數(shù)字員工成功上線，為各業(yè)務(wù)部門顯著賦能。數(shù)據(jù)顯示，上線以來，數(shù)字員工累計(jì)處理請(qǐng)求量約5000萬次，調(diào)用Tokens總量近1000億，日均處理量超13億，相關(guān)技術(shù)已榮獲10項(xiàng)國(guó)家發(fā)明專利及4項(xiàng)軟件著作權(quán)。

“數(shù)字員工不僅是技術(shù)賦能金融的生動(dòng)實(shí)踐，更是中信證券以高質(zhì)量金融服務(wù)助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展的堅(jiān)定承諾?！彼偨Y(jié)道，“在人機(jī)協(xié)同的新范式下，一個(gè)更高效、更智能的金融未來正在開啟?！?/p>

封面圖片來源：圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 資料圖