每經(jīng)記者｜趙景致    每經(jīng)編輯｜廖丹    

近年來，我國大財富管理行業(yè)快速發(fā)展壯大，截至去年末，資產(chǎn)管理規(guī)模達到了155萬億元，位列全球第二，中國資產(chǎn)管理規(guī)模已占到全球的17.4%。

為探討大財富管理高質(zhì)量發(fā)展方向，8月7日，招商銀行在深圳舉辦“財富啟新程 灣區(qū)共潮生——2025財富合作伙伴論壇”，頭部基金、理財、保險、私募、信托機構(gòu)齊聚粵港澳大灣區(qū)。

會上，招商銀行行長王良表示，當(dāng)前我國大財富管理行業(yè)面臨新趨勢、新變化、新機遇。

王良表示，在經(jīng)濟金融全球化發(fā)展格局中，我國大財富管理具有巨大發(fā)展?jié)摿Γ袊Y產(chǎn)管理規(guī)模已占到全球的17.4%，市場普遍預(yù)測中國財富資管市場仍將保持每年8%~10%的強勁增長。

從利率來看，我國已進入低利率時代，平衡好收益性、安全性與流動性的關(guān)系，為投資者創(chuàng)設(shè)風(fēng)險較低、收益穩(wěn)定的產(chǎn)品，將是優(yōu)秀財富資管機構(gòu)的巨大機遇。

客戶需求方面，當(dāng)前正向“全民化、全球化、全場景、全周期、全產(chǎn)品”轉(zhuǎn)變。未來，財富管理機構(gòu)要不斷提升服務(wù)能力，才能適應(yīng)客戶需求的變化，為客戶提供“長期、穩(wěn)定、持續(xù)、良好”的財富管理綜合體驗。

轉(zhuǎn)型方面，機構(gòu)要適應(yīng)監(jiān)管環(huán)境的變化，要從“多而小”向“大而強”轉(zhuǎn)變；從本土競爭向國際化發(fā)展轉(zhuǎn)變；從“規(guī)模導(dǎo)向”向“以投資者為本”轉(zhuǎn)變；從賣方模式向買方投顧轉(zhuǎn)變。

另一方面，以AI為代表的科技革命加速演進，將給大財富管理帶來顛覆性影響，“AI+金融”“人+數(shù)智化”已是大勢所趨。

針對這些趨勢和變化，王良表示，招商銀行高度重視財富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，目前，招行財富管理模式在持續(xù)推進從GMV（同業(yè)客戶交易總額）到AUM（零售客戶總資產(chǎn)）的范式遷移，且堅持TREE的資產(chǎn)配置服務(wù)體系，基于客戶風(fēng)險偏好及需求提供多資產(chǎn)多策略組合。

此外，招行注重客戶體驗，一方面以“確定性”的供給策略和“投資策略牽引”的營銷組織能力構(gòu)建“長期穩(wěn)定”的基石。另一方面，強化“產(chǎn)品管理”和“風(fēng)險防控”，營造“持續(xù)良好”的客戶體驗。在數(shù)智化轉(zhuǎn)型進程中，招行持續(xù)打造“云+AI+中臺”的數(shù)智化底座，并相繼孵化出了AI小助、AI小招等財富場景的智能應(yīng)用，逐步建立起業(yè)務(wù)知識沉淀與應(yīng)用的生態(tài)。

據(jù)悉，當(dāng)前，招行為超2億個人客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，管理零售客戶總資產(chǎn)（AUM）規(guī)模超過16萬億元，資產(chǎn)托管規(guī)模超過24萬億元，資產(chǎn)管理規(guī)模近4.5萬億元。

封面圖片來源：圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 資料圖