每經(jīng)記者｜胡楊    每經(jīng)實習編輯｜盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

1月22日晚間，銀保監(jiān)會發(fā)布《關于加強中資商業(yè)銀行境外機構合規(guī)管理長效機制建設的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）。《每日經(jīng)濟新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，《指導意見》分為7個部分、共25條，并要求境外設有經(jīng)營性機構的政策性銀行和境外設有保險類分支機構的中資保險機構也參照執(zhí)行。

具體來說，《指導意見》明確了中資商業(yè)銀行境外機構合規(guī)管理的工作目標和基本原則，并且要求境外機構要健全合規(guī)責任機制、優(yōu)化合規(guī)管控機制、改進合規(guī)履職機制、加強監(jiān)管溝通機制、完善跨境監(jiān)管機制等。

強化合規(guī)保障機制方面，要求強化信息科技系統(tǒng)支持。加快客戶盡職調查、反洗錢異常交易監(jiān)控、制裁名單篩查及監(jiān)測、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改跟蹤等各類合規(guī)管理信息系統(tǒng)的建設和應用。

與此同時，要求中資商業(yè)銀行境外機構要加強監(jiān)管溝通機制，一是要加強日常監(jiān)管溝通。總部董事和高級管理人員應充分了解、客觀評價境外機構合規(guī)和風險狀況?？偛繎訌娕c境外監(jiān)管機構的溝通，增進雙方理解。二是要有效回應監(jiān)管關注事項?？偛亢途惩鈾C構應認真分析和透徹理解監(jiān)管要求及其內在邏輯，及時回應監(jiān)管關切，制定并采取有效改進措施，消除風險隱患。

完善跨境監(jiān)管機制方面，其一是要完善監(jiān)管信息報送機制，總部應及時向銀行保險監(jiān)督管理機構報送境外機構合規(guī)管理長效機制建設的重大進展情況，發(fā)現(xiàn)境外重大違規(guī)事件應按照重大事項報告制度的規(guī)定及時報告。其二是加強對重點機構和業(yè)務領域跨境監(jiān)管。銀行保險監(jiān)督管理機構應將中資商業(yè)銀行境外機構合規(guī)管理情況納入監(jiān)管評級體系。提高對境外重要性實體的監(jiān)管關注，加大對業(yè)務復雜程度較高和合規(guī)壓力較大的境外機構合規(guī)風險監(jiān)測力度。加強對國別風險、反洗錢和反恐怖融資等重點領域的監(jiān)管。

中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：隨著我國金融業(yè)雙向開放的推進和深化，我國的金融機構，特別是銀行業(yè)金融機構走出去的比較多，中資銀行在全球設立了不少網(wǎng)絡。產(chǎn)品創(chuàng)新增多，和境外的機構的合作也在增多。他認為《指導意見》是對中資商業(yè)銀行境外業(yè)務的全面風險管理，（中資商業(yè)銀行）境外機構設置的速度不能超越風險管理的能力，否則就容易出現(xiàn)問題，《指導意見》的提出是加強制度建設，補齊監(jiān)管短板的一種做法。