每經(jīng)記者｜潘婷    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯｜廖丹    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

12月6日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介行業(yè)專項(xiàng)整治期間有關(guān)行為的通知》（以下簡稱《通知》），對轄區(qū)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在整治期間提出十項(xiàng)規(guī)定。

一、P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)原則上不得變更股東及實(shí)際控制人，P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)持股（或者與關(guān)聯(lián)方合計持股）5%以上的股東在整治期間不得減持其持股份額，整治期間協(xié)會將協(xié)助工商管理部門統(tǒng)一暫停相關(guān)工商登記，因新股東注資或平臺之間的并購重組帶來的股東變化、股東持股份額變化等涉及的工商登記除外。

二、P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)原則上不得變更注冊地和實(shí)際經(jīng)營地，特殊情況需變更的，須向市區(qū)兩級金融管理部門及協(xié)會提前報備。

三、P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人、持股（或者與關(guān)聯(lián)方合計持股）5%以上的個人股東或者機(jī)構(gòu)股東的實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等關(guān)鍵崗位人員（關(guān)鍵崗位人員包括但不限于總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)控負(fù)責(zé)人、運(yùn)營負(fù)責(zé)人、產(chǎn)品負(fù)責(zé)人以及公司章程規(guī)定的其他關(guān)鍵人員）不得失聯(lián)或辭職。上述人員應(yīng)確保IT運(yùn)營、資金清算和債權(quán)清收等相關(guān)工作持續(xù)正常進(jìn)行。上述人員如因特殊原因辭職的，須向市、區(qū)兩級金融管理部門及協(xié)會提前報備，并書面承諾積極配合相關(guān)工作。P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)運(yùn)營中收集和產(chǎn)生的用戶信息和重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)存儲。

四、P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)待償余額不得增加。

五、P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人人數(shù)不得增加，并應(yīng)有序減少出借人人數(shù)。

六、P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)不得新增違規(guī)業(yè)務(wù)，存量違規(guī)業(yè)務(wù)必須持續(xù)下降，直至結(jié)清。

七、P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)不得新增分支機(jī)構(gòu)，線下門店數(shù)量必須持續(xù)壓縮，且線下門店功能限于信用信息采集、核實(shí)、貸后跟蹤、抵（質(zhì)）押管理等風(fēng)險管理及網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定明確的部分必要經(jīng)營環(huán)節(jié)。

八、凡是已出現(xiàn)兌付風(fēng)險或擬良性退出的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，不得新增出借人（受讓存量債權(quán)的除外），不得開展新業(yè)務(wù)（存量債權(quán)轉(zhuǎn)讓除外），同時還應(yīng)關(guān)閉出借用戶開戶、充值、投標(biāo)等功能，僅保留還款、提現(xiàn)等功能，直至存量業(yè)務(wù)全部結(jié)清。

九、凡是已出現(xiàn)兌付風(fēng)險或擬良性退出的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，不得單方面宣告完成清盤，須按照相關(guān)規(guī)定的清算程序，成立清算組，并由清算組制作清算報告，并經(jīng)具有相關(guān)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具相關(guān)審計報告，再向出借人公示后，方可進(jìn)行公司注銷或破產(chǎn)程序，實(shí)現(xiàn)良性退出。

十、未納入《市整治辦關(guān)于進(jìn)一步做好全市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改有關(guān)事項(xiàng)的通知》中整治范圍的，以及未按照《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》要求提交自查報告的機(jī)構(gòu)，不得新開展P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。在本通知發(fā)布之前已停止運(yùn)營或尚未開展P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)，不得恢復(fù)或開始開展P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，同時必須主動申請注銷。